Entr'ExPatrimoine est un service proposé par Monaco Vie &
Placements aux adhérents de l'Association pour leur permettre d'effectuer
toute démarche patrimoniale dans un esprit de prévoyance.
Ainsi,
Entr'ExPatrimoine peut par exemple :
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Vous orienter pour l'ouverture d'un compte
bancaire en Principauté afin d'y percevoir vos prestations de
prévoyance . |
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Vous orienter vers l'un de ses membres en France ou à Monaco
(Conseil Juridique, Avocat, Notaire, Fiscaliste, Expert
COmptable, Assureur, ...)
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Vous permettre d'établir un audit patrimonial préalable à toute
décision patrimoniale .
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Pour
obtenir une Étude Patrimoniale :
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Téléchargez et complétez le formulaire de
collecte d'informations. |
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Envoyez-le par courrier confidentiel. |
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Un conseiller MVP prendra contact avec vous pour convenir d'un
rendez-vous qui aura pour objectif de vous faire part d'un
premier diagnostic sommaire, puis dévaluer le niveau d'audit
patrimonial à mettre en place pour une démarche de prévoyance
optimale. |
Etablir un "état des lieux" de
votre Patrimoine
L'audit patrimonial est un
préalable indispensable, une véritable mesure de
prévoyance, avant de prendre toutes décisions patrimoniales qui
engagent la vie familiale :
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Faire un achat immobilier, |
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Choisir un placement financier pour son épargne, |
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Souscrire un emprunt et maintenir son train de vie, |
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Souscrire un contrat d'assurance vie ou de prévoyance pour
protéger les siens, |
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Organiser sa succession et éviter les conflits familiaux, |
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Faire une donation à ses proches en respectant le droit des
héritiers légaux. |
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Etc... |
Une identification claire de vos
objectifs
Il permet de bien
identifier vos objectifs et de les inscrire dans un contexte
global et dans la durée.
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SE CONSTITUER UN PATRIMOINE
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Démarrer la constitution d'une épargne
Acquérir un bien immobilier
Recourir à des mesures d'incitations fiscales pour optimiser
la constitution
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VALORISER SON
PATRIMOINE |
Accroître la rentabilité
Optimiser la fiscalité
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OPTIMISER SA SITUATION
FISCALE |
Réduire la pression fiscale sur les revenus
Réduire la pression fiscale sur le patrimoine
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DEGAGER DES RESSOURCES
COMPLEMENTAIRES (à terme) |
Garantir des revenus complémentaires
périodiques
Constituer une réserve de trésorerie pour faire face à une
dépense exceptionnelle
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AMELIORER SA FUTURE
RETRAITE |
L'augmenter par des revenus complémentaires
Réduire la fiscalité sur les revenus
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PROTEGER SA FAMILLE
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En cas d'incapacité ou d'invalidité
En cas de décès
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PROTEGER SON CONJOINT
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Lui assurer l'usage ou la propriété de tout
ou partie du patrimoine
Lui assurer un certain revenu
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TRANSMETTRE SON
PATRIMOINE |
De son vivant par une donation ou une
donation partage
A son décès par un legs ou un testament
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L'organisation actuelle de votre patrimoine
est-elle
compatible avec vos objectifs ?
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Votre
régime matrimonial est-il compatible avec la protection de vos
proches? |
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Vos risques
professionnels peuvent-ils représenter un risque pour le
patrimoine familial? |
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Vos dispositions testamentaires ou entre époux sont elles
toujours adaptées? |
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En cas de décès ou d'invalidité de l'un des conjoints l'autre
peut il conserver un train de vie acceptable? |
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La répartition du patrimoine est elle équilibrée, sa rentabilité
est elle suffisante pour couvrir l'érosion monétaire? |
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Avez-vous des biens de famille en indivision et donc difficile à
réaliser en cas de besoin? |
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Votre patrimoine est il équilibré entre l'immobilier et le
financier? |
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Avez-vous des liquidités suffisantes pour faire face à une
dépense exceptionnelle ? |
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Avez-vous une bonne prévoyance en cas de décès ou d'invalidité? |
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Avez-vous utilisé toutes les possibilités d'optimisation
fiscale? |
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Etc... |
La mise en œuvre des préconisations est
l'affaire de
nos partenaires professionnels
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L'ASSUREUR |
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Pour les placements en assurance vie et pour
bénéficier des avantages en matière de transmission de
patrimoine. |
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Pour vous doter d'une
couverture globale en matière de prévoyance santé et des
accidents de la vie. |
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LE NOTAIRE |
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Pour adapter votre régime matrimonial et / ou votre contrat de
mariage à vos objectifs de transmission et à votre clé de
répartition entre le patrimoine professionnel et privée. |
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Pour vous aider à
faire des donations, sans créer des conflits familiaux à terme
et dans le respect de la Loi. |
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LE CONSEIL JURIDIQUE
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Pour créer une SCI
familiale et rédiger des statuts complètement adaptés à vos
objectifs et dans le respect de la réglementation. |
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LE BANQUIER |
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Pour suivre la gestion
de votre portefeuille en fonction de votre horizon
d'investissement et des risques marchés que vous acceptez pour
accroître à long terme vos capitaux. |
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